来源：21世纪经济报道
21世纪经济报道记者辛继召深圳报道7月19日，广东省地方金融监督管理局在其网站发布《广东省地方金融监督管理局行*处罚自由裁量权适用规则》（简称《适用规则》），自年8月1日起施行。
该规则适用于广东省地方金融监管局查处公民、法人或者其他组织违反有关地方金融监督管理的法律、法规和规章的案件。广州市、深圳市地方金融监管局，各地级市金融工作局，横琴粤澳深度合作区金融发展局、南沙金融工作局、前海地方金融监管局参照本规则实施。
为明确界定地方金融监管行*处罚自由裁量权的定义，《适用规则》明确规定：行*处罚自由裁量权，是指广东省地方金融监督管理局在法律、法规、规章规定的行*处罚权限范围内，对公民、法人或者其他组织违反地方金融管理秩序的行为，决定是否给予行*处罚、给予何种行*处罚和给予何种幅度行*处罚的权限。
为规范行使行*处罚自由裁量权，《适用规则》第四条、第五条规定行使地方金融监管行*处罚自由裁量权应当遵循公平公正原则、公开透明原则、过罚相当原则、处罚与教育相结合原则、程序正当原则、综合裁量原则等原则。
关于行*处罚自由裁量权的裁量等级，《适用规则》根据有关法律法规规章规定，将行*处罚裁量等级划分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚，分别在第七条、第八条、第九条就具体适用情形作了规定。《适用规则》在第十条规定了不具有从重、从轻或者减轻行*处罚情形也不具有不予行*处罚情形的，在法定处罚幅度中依法给予一般处罚。《适用规则》还在第十一条规定了混合情形的裁量原则。
其中，《行*处罚法》第三十三条“初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行*处罚”，《国务院关于进一步贯彻实施中华人民共和国行*处罚法的通知》提出要“全面落实‘初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行*处罚’的规定，根据实际制定发布多个领域的包容免罚清单”。因地方金融监管领域相关违法行为直接损害社会公众合法权益、影响经济金融秩序和社会稳定，一般会造成一定的“危害后果”。综上所述，地方金融监管领域绝大多数违法行为不宜适用“初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行*处罚”的规定。
广东省地方金融监管局称，目前地方金融监管部门的监管行业对象中，仅融资担保公司、典当行、区域性股权交易市场有相应的监管法规、规章，此次修定补充了区域性股权交易市场行*处罚裁量标准。根据《防范和处置非法集资条例》的授权，补充了省地方金融监督管理局作为省*府确定的防范和处置非法集资工作机制的牵头部门行使行*处罚权的裁量标准。此外，制定了广东省地方金融监督管理局行*处罚轻微违法违规行为免予处罚清单。
年10月，《广东省机构改革方案》印发，组建省地方金融监督管理局，负责对小额贷款公司、融资担保公司、商业保理、融资租赁、典当行、地方金融资产管理公司和区域性股权市场等7类地方金融组织的监管。
年11月，广东省地方金融监管局根据《中华人民共和国行*处罚法》《广东省规范行*处罚自由裁量权规定》等法律、法规和规章规定，结合地方金融监管执法工作实际，制定了《广东省地方金融监督管理局行*处罚自由裁量权适用规则（试行）》，以进一步规范地方金融监管执法行为，指导一线执法人员从细从实开展执法及处罚工作，统一地方金融监管执法尺度。
年5月1日，《防范和处置非法集资条例》实施，广东省地方金融监督管理局作为省*府确定的防范和处置非法集资工作机制牵头部门，行使条例赋予的行*处罚权力。
年7月15日，新修订的《中华人民共和国行*处罚法》施行，对行*处罚的裁量有了新的规定，突出了行*处罚与教育相结合的原则。为适用上述变化、确保符合法律法规要求，广东省地方金融监管局对《适用规则》作了相应修改和完善。
以下为全文：
广东省地方金融监督管理局行*处罚自由裁量权适用规则
第一条 为了规范地方金融监督管理行*处罚自由裁量权的行使，确保依法行*，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行*处罚法》《广东省规范行*处罚自由裁量权规定》等法律、法规和规章规定，结合我省地方金融监督管理行*执法实际，制定本规则。
第二条 本规则适用于广东省地方金融监督管理局查处公民、法人或者其他组织违反有关地方金融监督管理的法律、法规和规章的案件。
广州市、深圳市地方金融监管局，各地级市金融工作局，横琴粤澳深度合作区金融发展局、南沙金融工作局、前海地方金融监管局参照本规则实施。
第三条 本规则所称行*处罚自由裁量权，是指广东省地方金融监督管理局在法律、法规、规章规定的行*处罚权限范围内，对公民、法人或者其他组织违反地方金融管理秩序的行为，决定是否给予行*处罚、给予何种行*处罚和给予何种幅度行*处罚的权限。
第四条实施地方金融监督管理行*处罚，必须遵循公正、公平、公开，过罚相当、处罚与教育相结合的原则，遵循法定程序，依法维护公民、法人和其他组织的合法权益，确保地方金融监督管理行*处罚自由裁量权行使的合法性、合理性。
第五条 行使行*处罚自由裁量权，必须以事实为依据，以法律为准绳，与违法行为的事实、性质、情节、社会危害程度相当，与违法行为发生地的经济发展水平相适应。
行使行*处罚自由裁量权，对事实、性质、情节、社会危害程度等因素相同或者相似的违法行为，所适用的处罚种类和幅度应当基本相同。
第六条实施地方金融监督管理行*处罚，根据违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度和主观过错因素等，区分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、一般处罚、从重处罚。
第七条 当事人有下列情形之一的，依法不予处罚：
（一）属于法律规定不予处罚的主体；
（二）违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；
（三）当事人有证据足以证明没有主观过错的；
（四）违法行为在2年内未被发现的，但法律另有规定的除外；
（五）法律、法规、规章规定不予处罚的其他情形。
初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行*处罚。
第八条当事人有下列情形之一的，依法从轻或者减轻行*处罚：
（一）属于法律规定应当或可以从轻或者减轻处罚的主体；
（二）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；
（三）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；
（四）主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；
（五）配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；
（六）法律、法规、规章规定依法从轻或减轻处罚的其他情形。
第九条当事人有下列情形之一的，应当依法从重处罚：
（一）扰乱公共秩序，妨害公共安全，侵犯人身权利、财产权利，妨害金融管理秩序，情节严重，尚未构成犯罪的；
（二）经地方金融监督管理部门责令停止、责令纠正违法行为后，继续实施违法行为的；
（三）隐匿、销毁违法行为证据的；
（四）共同违法行为中起主要作用或者教唆、胁迫、诱骗他人实施违法行为的；
（五）一年内实施累计3次及以上违法行为的；
（六）对举报人、证人打击报复的；
（七）妨碍执法人员查处违法行为的；
（八）法律、法规、规章规定应当从重处罚的其他情形。
第十条当事人违法行为不具有从重、从轻或者减轻行*处罚情形也不具有不予行*处罚情形的，在法定处罚幅度中依法给予一般处罚。
第十一条 当事人的违法行为同时具有从重、从轻或者减轻行*处罚情形的，应当结合案情综合裁量。
第十二条一般处罚、从轻处罚、从重处罚的罚款幅度分别按照下列方式计算：
一般处罚：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下均含本数；
从轻处罚：［Y+（X-Y）×30%］以下至法定最低罚款金额，以下不含本数；
从重处罚：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高处罚金额，以上不含本数。
X为法定最高处罚金额，Y为法定最低处罚金额，没有最低处罚金额时，Y值为零。
第十三条具有本规则第九条规定的两项以上（含两项）从重处罚情形的，应当按罚款数额上限顶格处罚。
第十四条省地方金融监督管理局应当收集可能影响行*处罚自由裁量的证据，对当事人提出的陈述、申辩意见进行核实。
第十五条案件调查终结报告、行*处罚告知书、行*处罚决定书应当载明行使自由裁量权的理由和依据。
第十六条省地方金融监督管理局应当通过行*执法监督检查、行*执法评议考核、行*执法案卷评查等方式，对规范行*处罚自由裁量权工作进行监督。
第十七条 本规则自年8月1日起施行，有效期5年。《广东省地方金融监督管理局行*处罚自由裁量权适用规则（试行）》（粤金监规[]1号）同时废止。
